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Le banche generalmente chiedono un piano aziendale quando si informano sui finanziamenti per la propria attività. Sia che tu stia richiedendo un prestito SBA o solo un finanziamento a breve termine per il libro paga aziendale, le banche desiderano informazioni dettagliate sulla tua azienda per prendere una decisione informata sulla concessione di finanziamenti. Dovrai anche mostrare il tuo piano aziendale se tenti di modificare i termini del tuo prestito o sei rimasto indietro con i pagamenti del prestito aziendale.

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Raccogli i tuoi documenti finanziari degli ultimi tre anni e crea un rapporto finanziario che includa almeno un P&L (rapporto profitti e perdite noto anche come conto economico) per ogni anno. Proiettate i vostri dati finanziari per i prossimi tre anni calcolati senza i soldi che cercate e un'altra proiezione che includa i finanziamenti e i pagamenti.

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Scrivi una descrizione di una o due pagine della tua azienda - quale prodotto o servizio produce, da quanto tempo l'azienda è in attività - ed elenca tutti i beni come proprietà immobiliari o intellettuali come brevetti, marchi o diritti d'autore.

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Descrivi il tuo mercato di riferimento. Elenca i tuoi principali clienti e qualsiasi contratto di fornitura o servizio a lungo termine che hai con i tuoi clienti. Come vendi a questo cliente target? Assegna un nome alla concorrenza principale e discuti perché i clienti vengono da te e in che modo la tua azienda differisce dalla concorrenza.

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Elenca il tuo team di gestione, con la loro biografia, e il tuo consiglio di amministrazione e consiglio di amministrazione insieme alla loro biografia. Spiega brevemente ciò che ogni persona porta a beneficio della tua azienda.

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Descrivi in ​​dettaglio di quanti soldi hai bisogno, cosa farai con quei soldi e come influenzerà la tua azienda. Crea grafici e grafici per dimostrare aumenti delle vendite o riduzioni dei costi. Fai in modo che il banchiere, una persona che conosce molto poco la tua azienda, capisca come il denaro verrà utilizzato saggiamente e come consentirà direttamente all'azienda di funzionare meglio.